Лечили зубы? Платили за учёбу? Государство вернёт вам часть денег

Это самая «недополученная» категория. Люди платят налоги, тратятся на врачей и репетиторов — и просто не забирают то, что им положено. А деньги там приличные.

Как это работает, если совсем просто. Вы работаете, с вашей зарплаты удерживают 13% подоходного налога. Если вы потратились на лечение или обучение, государство возвращает вам 13% от этих трат — из уже уплаченного вами налога. Это не подарок, это возврат ваших же денег.

Сколько можно вернуть:

🏥 За лечение — до 19 500 ₽ в год. Считается как 13% от расходов, лимит расходов 150 000 ₽ в год. Сюда входят приём врача, анализы, стоматология, операции, лекарства по рецепту, платные роды, ДМС. ❗️ У дорогостоящего лечения лимита нет вообще: вернут 13% от всей суммы. Что считается дорогостоящим — указано в справке из клиники специальным кодом «2».

🎓 За обучение — до 14 300 ₽ в год за ребёнка (13% от лимита 110 000 ₽). За своё обучение лимит выше — 150 000 ₽ в год. Входят вуз, колледж, автошкола, курсы, детсад (образовательная часть), музыкальная и спортивная школы, репетитор со статусом ИП или самозанятого.

За кого можно получить вычет: за себя, за детей до 24 лет на очной форме, за супруга (по лечению), за родителей (по лечению). То есть оплатили маме операцию — имеете право вернуть.

Главное условие: вы официально работали и платили НДФЛ в том году, когда были расходы. Если весь год не работали или были самозанятой без НДФЛ — вернуть нечего, налога-то не было.

Что нужно собрать — по шагам:

1️⃣ Возьмите в клинике справку об оплате медицинских услуг для налоговой.

Это специальный документ, его выдают бесплатно, просто скажите: «Мне нужна справка для налогового вычета». Понадобится ваш ИНН и паспорт. По обучению — договор с учебным заведением и его лицензия.

2️⃣ Соберите чеки. Потеряли — не беда, в клинике или вузе восстановят

по базе.

3️⃣ Заходите в личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС или в

приложение «Налоги ФЛ». Вход — через ту же учётную запись, что и на Госуслугах, отдельно регистрироваться не надо.

4️⃣ Заполняете декларацию 3-НДФЛ прямо на сайте. Большая часть данных

подтягивается автоматически: работодатель, зарплата, уплаченный налог. Вам остаётся внести расходы и прикрепить сканы документов. Занимает минут 20.

5️⃣ Ждёте. Проверка — до 3 месяцев, потом ещё до месяца на перечисление.

Деньги приходят на ваш счёт одной суммой.

Два приятных момента, о которых мало кто знает:

✅ Можно вернуть за 3 прошлых года сразу. Лечились в 2023, 2024, 2025 и не подавали? Подавайте сейчас за все три — по отдельной декларации на каждый год. ✅ Есть упрощённый порядок. Многие клиники и вузы сами передают данные в ФНС. Тогда в личном кабинете появляется уже готовое заявление — остаётся нажать кнопку. Проверьте, вдруг ваш случай именно такой.

📍 Куда обращаться — подробно:

• ФНС России — https://www.nalog.gov.ru — здесь личный кабинет и подача

декларации. Раздел называется «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3-НДФЛ». Вход через Госуслуги, отдельный пароль не нужен.

• Приложение «Налоги ФЛ» — то же самое, но с телефона. Многим удобнее:

фотографируете документы прямо в приложении.

• Госуслуги — https://www.gosuslugi.ru — часть вычетов можно оформить и

здесь, в поиске наберите «Налоговый вычет».

• Ваша клиника или учебное заведение — за справкой и договором. Звоните в

регистратуру или бухгалтерию, обычно готовят за пару дней.

• Налоговая лично — если не дружите с интернетом. Паспорт, ИНН, справки и

чеки — помогут заполнить на месте.

🧮 Не уверены, какие вычеты вам положены? Бот @vyplaty_calc_bot задаст несколько вопросов и покажет весь список — вместе с пособиями. Бесплатно, 5 минут.

Суммы ориентировочные, точный размер возврата определит ФНС по вашим документам.

Суммы ориентировочные и рассчитаны по нормам 2026 года. Право на выплату и точные суммы определяют СФР, ФНС и органы соцзащиты.